Page 259 - 毕节地区通志（卷五）

第十八篇 商业 贸易 金融业

议制度》。2006年3月，原由货币发行科负责的现金业务反洗钱职能移交到会计财务科；2007年
10月，原由外汇管理科负责的外汇业务反洗钱职能移交到会计财务科。

2005年，中国人民银行毕节地区中心支行（以下简称中心支行）开展了对中国农业银行毕
节地区分行的反洗钱检查；2006年，中心支行对中国工商银行毕节分行进行反洗钱检查并对单

位处以10万元罚款；2007年，中心支行对中国银行股份有限公司毕节分行开展了反洗钱现场检
查并对高管进行约见谈话，对中国人寿保险股份有限公司毕节支公司和中国人民财产保险股份

有限公司毕节分公司开展了反洗钱现场调查；2008年8月，对毕节市农村信用联社开展反洗钱检
查，并依据检查中存在的违规问题对机构处以20万元罚款，同时对3名相关责任人分别处以1万
元罚款；2009年起，开始开展对辖内金融机构的反洗钱考核评级工作。对中国农业银行毕节分

行、中国建设银行黔西县支行开展反洗钱现场检查，并对中国农业银行毕节分行作出20万元的
行政处罚。

2010年开展对中国人民财产保险股份有限公司毕节分公司、织金县联社的反洗钱现场检
查。2011年9月向公安机关移送可疑交易一笔。对中国邮政储蓄银行有限责任公司毕节地区分行

实施了现场检查。
现金管理 1.单位现金管理。1950年4月7日，政务院颁布《关于实行现金管理的决定》，

规定中国人民银行是现金管理的执法机关，负责办理和检查有关现金管理。是年10月，毕节、
黔西、大方县支行对地县机关、学校、部队和国营粮食、盐业、贸易等公司推行保留3天日常
开支和30元以上开支必须实行支票结算的管理办法。此后，各县按规定对机关、学校、企业、

部队实行现金管理。受管理单位按规定编制现金出纳计划，按批准核定的保留额、现金收付计
划进行现金收付和转账结算。1956年1月，人行毕节中支决定将农村信用社、手工业生产合作社

列为现金管理单位。1961年，受管理单位扩大到人民公社社队。1966～1976年“文化大革命”
中，现金管理松弛，超限额的单位增多。1977年11月，国务院重新颁布《关于实行现金管理的

决定》，全地区开展现金大检查。受查单位1.88万个，原核定现金限额124万元，检查时实有现
金159万元，超限额35万元。检查后重新核定限额为120万元。1978年后，对农村社队和社队企

业不再实行现金管理。1985年起，核定受管单位库存现金保留额限额为300元。1988年10月1日
起，执行《中华人民共和国现金管理条例》。1994年，对在人民银行开户的单位，结合行业特
点、单位性质核定开户单位库存现金限额。专业银行对万元以上提现，做到逐笔审批登记，对

支付大额现金应向人民银行报告备案。2001年起，现金管理重点由控制现金投放为主逐步转向
以防范和打击以现金结算从事违法犯罪活动、防范和打击现金结算风险为主。

2.业务库现金管理。1950年，实行限额（保留额）管理。1952年1月起，以存款余额为基数
核定限额。核定毕节县限额不超过余额的8%，大方、黔西县10%，其余各县支行为20%。1957
年1月起，改为以历史现金支付基数确定，按人行省分行规定限额一般为3天。人行毕节中支核

定金沙、织金、纳雍、威宁、赫章县支行为5天。对区营业所的限额核定：设发行基金保管点
的为7天，未设发行基金保管点的为10天。超限额现金，设发行库或点的行处需于当日解缴，

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