Page 279 - 罗平年鉴2018

财 税 金 融

136户，网上银行交易额486亿元。 违规办理信用卡、外部欺诈、违规参与民间融
【内控管理和安全保卫】 2017年，工行罗平支 资、违规担保、违规经商办企业、违规私售理财
行认真贯彻上级行内控案防总体要求，以促进全 产品、信贷业务等风险进行认真分析，做到未雨
行端正发展观、业绩观、风险观为出发点，成立 绸缪，防患于未然。
了罗平支行内控案防工作领导小组，明确了牵头 四是以“两加强两遏制”专项检查回头看及
部门、职能部门的工作职责，形成了“内控为基 人行2017年综合执法检查为契机，加强对存在问
础，案防为目的，全面抓内控，重点抓案防”的 题的自查整改落实，做到风险控制前移。
内控案防工作方法和机制： 五是扎实开展好“学规定守纪律防风险保安
一是紧紧围绕省分行年初确定的2017年风险 全促发展”活动，组织参加市分行“学党规党纪
点，认真组织排查和整治工作。1月份组织了员 建廉洁银行”知识竞赛并获二等奖。
工违规担保风险排查，员工100%签订了《员工 六是按市分行要求一级抓一级，行长与网点
不参与违规担保等活动承诺书》；按照省行监察 负责人对网点案防工作签订责任书，实行包保负
室1月17日下发的《关于在全行范围内开展员工 责制。
异常行为排查的紧急通知》要求，组织了员工异 七是持续创新员工异常行为排查机制，通过
常行为排查，重点排查了员工参与社会非法集 综合分析判断员工异常行为表现、异常资金往
资、民间借贷、个人异常资金往来、信用卡大额 来、异常业务痕迹等线索，增强排查工作的精准
异常透支及违约等情况，对员工异常行为排查中 度和有效性，及时化解案件风险隐患。
发现的我行一名员工参与违规担保行为于2月4日 七是配合市分行较好地完成了对支行的年度
上报了处理意见，市行下发了处罚通报；按照3 现场测评工作，配合银监会完成了整治市场乱象
月22日市分行下发的《关于开展一季度员工异常 的自查及专项检查工作。
行为排查的紧急通知》，组织了一季度员工异常 【党建工作和精神文明建设】 工行罗平支行坚
行为排查，员工上报《自查报告表》；二季度针 持以强有力的党建工作引领业务发展，抓好“两
对网点负责人、客户经理等关键岗位，开展了重 学一做”学习教育常态化制度化的落实。按月
点岗位案件专项排查；4月份开展了行内员工信 报送“两学一做”学习教育常态化制度化情况报
用卡逾期治理情况排查；7月份开展了对员工违 告；2月8日、11月27日，支行党支部召开民主生
规持有POS机情况清理排查，发现四名员工违规 活会，全体党员聚焦对党忠诚、个人干净、敢于
持有第三方支付POS机，在及时销户的情况下上 担当，联系班子和个人实际深入查摆问题，严肃
报市分行进行了相应处罚；8月份开展了案件风 开展批评和自我批评，推动营造风清气正的政治
险集中学习排查，对“一类案件风险列表”9类 生态和经营环境；制定了《罗平支行“微党课大
45款罪、“其他案件风险列表”5类15款罪进行 家讲”活动方案》，支部书记带头讲“两学一
集中学习，针对案件风险列表内容全行员工上报 做”专题党课，四个党小组各安排一节党课，主
了自查报告。支行通过常规分析、外围排查、监 要内容为如何结合岗位不忘初心，全年党支部组
测检查等方法对员工异常行为进行排查，收到良 织了五次支部中心组学习，达到预期效果；年末
好效果。 完成了对14名在职党员的民主评议，评出优秀党
二是落实好人民银行和市分行对2017年综合 员4名，其余10名合格。
执法检查的相关部署，坚决彻查各类潜在风险， 全行认真传达学习了《中共中央关于认真学
揭示经营管理中存在的突出问题，遏制和消除风 习宣传贯彻党的十九大精神的决定》，对十九大
险隐患；做好市分行对我行2017年内控测评指出 精神进行全面学习宣传和贯彻。全行开展了“三
问题的整改工作，确保整改到位，着力打造新时 亮三比三抓三评”活动。引导党员立足岗位、
期“铁信用、铁制度、铁纪律”的新“三铁”文 履职尽责，践行服务宗旨，履行社会责任。建
化，为实现全行“不发生恶性案件和重大风险事 “党员责任区”、创“党员示范岗”、亮“党员
件”管控目标奠定基础。 先锋岗”。党支部充分发挥教育管理党员的主体
三是每两月召开案防分析会，对业务运营、 作用，以“三会一课”为基本制度，把“两学一

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